Finanzpower für Frauen

Finanzpower für Frauen

Von Corin Ballhaus

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Geld ist Lebens-Mittel.
Sich mit den eigenen Finanzen auszukennen, ist für Frauen essentiell. Denn ihre Erwerbsbiografie ist deutlich öfter von Erwerbsunterbrüchen und Teilzeitarbeit geprägt. Ignorieren sie die finanziellen Auswirkungen ihrer Lebensentscheidungen, haben sie im Alter oft das Nachsehen. Denn das Vorsorgesystem geht von einer Vollzeitbeschäftigung aus. Wollen sich Frauen das Leben finanzieren können, das sie sich vorstellen, sind sie gut beraten, umsichtig und vorausschauend zu planen. Der Ratgeber gibt ihnen anhand rund 20 möglicher Lebensstationen Tipps und Denkanstösse mit auf den Weg. 

Abo-Preis CHF 31.–CHF 39.–
Sofort lieferbar
216 Seiten, Klappenbroschur, 2. Auflage Edition 2024, ISBN 978-3-03875-556-2

Vorwort

Frauen und Geld

Von Geldtypen und Glaubenssätzen 
Was für ein Geldtyp sind Sie?

Frauen und ihr Geld: ein paar Fakten 
Frauen und Finanzwissen 
Frauen und Vorsorge

Interview: «Finanzplanung ergibt für jede Lebenssituation Sinn»

Vom unbeschwerten Leben bis zur Familiengründung

Der smarte Umgang mit Geld in der Ausbildungszeit 
Der finanzielle Ernst des Lebens 
Wo Schuldenfallen lauern 
Der frühe Sparvogel hat es leichter
Alternativen zum Kontosparen 
Ihr Lohn – oder was Sie sich wert sind

Ich bin dann mal weg: Reisen und Auslandsaufenthalt 
Fernweh – aber sicher!

Der gemeinsame Haushalt: Im Konkubinat leben 
Der Konkubinatsvertrag – möglichen Armutsfallen vorbeugen

Heirat und Familiengründung 
Die finanziellen Folgen des neuen Zivilstands
Die Familiengründung stellt Ihr Budget und
Ihre Vorsorge auf den Kopf
Unverheiratet mit Kindern: Vom Gesetz nicht vorgesehen 
Die Familie absichern – besser individuell als im Paket
Familienplanung ist auch Finanzplanung

Singles haben finanziell das Nachsehen 
Das Alleinleben müssen Sie sich allein verdienen

Das Eigenheim: Der Traum und die Wirklichkeit 
Die Eigenmittel – Ihre Beteiligung am Kaufpreis
Der Hypothekarkredit – eine akzeptierte Form von Schulden 
Die Tragbarkeit – Wohnkosten stemmen 
Die steuerlichen Aspekte – Sie versteuern eine fiktive Miete 
Achtung: Wenn Sie als Konkubinatspaar Wohneigentum erwerben

Interview: «Budgetschwierigkeiten entstehen,
wenn ein Lebensstandard gelebt wird, der an die Grenzen
der eigenen Möglichkeiten stösst»

In der Mitte des Lebens angekommen

Nach der Familienpause zurück ins Berufsleben 
Die Tücken der Teilzeitarbeit
Fairer Lohn 
Achtung, Steuerprogression! 
Die Kinderbetreuung organisieren:
Unterschiedliche Möglichkeiten, unterschiedliche Kosten 
Wiedereinstieg als Investition

Ich werde Unternehmerin 
Der Selbstcheck 
Das Kapital für den Start in die Selbständigkeit 
Chefin der eigenen Vorsorge
Ohne ausreichende Liquidität ist alles nix

Das gute Leben 
Der andere Blick auf das Thema Anlegen 
Wohin mit meinem Vermögen: in die 2. odermin die 3. Säule?

Wenn das Erwerbseinkommen ausbleibt
Ein Auffangnetz – aber nicht für alle 
Achtung: Laufende Kosten im Auge behalten 
Berechtigte Sorge um Ihre Vorsorge
Wenn es hart auf hart kommt: Status «ausgesteuert»
Wenn es nicht mehr anders geht: Sozialhilfe hilft

In finanzieller Notlage: Pfändung und Konkurs
Was heisst Lohnpfändung?
Aktiv handeln und aushandeln ist die Devise

Scheiden tut weh – auch finanziell 
Meines, deines, unseres – die Teilung des Vermögens
Was wird aus dem gemeinsamen Zuhause?
Altersvorsorge im Scheidungsfall
Vorsicht: Vorsorgelücken trotz Vorsorgeausgleich 
Anspruch auf Unterhalt für Sie und Ihre Kinder 
Alleinerziehende in der Armutsspirale

Invalidität: Von der Arbeitsunfähigkeit zur Erwerbsunfähigkeit
Was Invalidität ist und was nicht 
Die IV-Rente: Erst wenn keine Chance auf
(volle) Wiedereingliederung besteht
Was Arbeitsunfähigkeit und Erwerbsunfähigkeit
für Ihre Finanzsituation bedeuten

Plötzlich allein: Wenn der Partner stirbt
Wenn Sie mit Ihren Kindern allein zurückbleiben

Betreuung von Familienangehörigen und Verwandten 
Was die Betreuung Ihrer Angehörigen für Sie bedeutet

Interview: «Wenn ich die Verantwortung für mein eigenes Geld übernehme, kann ich damit Verantwortung für eine bessere Welt übernehmen»

Berufliche Zielgerade und das neue Alter

Die Frühpensionierung: Früh aussteigen heisst früh planen 
Ihr Lebensstandard im Alter bestimmt den Finanzbedarf 
Der Rentenvorbezug in der AHV 
Der Vorbezug in der beruflichen Vorsorge 
Vorbezug private Vorsorge 
Zwischen Rentenbezug und Vermögensverzehr:
Vernünftig planen 
Finanzlösungen im Rentenalter

Ordentlich pensioniert: Vom Lohn zur Rente

Im Alter beruflich aktiv: Geht das? 
Die AHV-Rente aufschieben
Die BVG-Rente aufschieben 
Die private Vorsorge weiterführen
Von der Rentnerin zur Unternehmerin 
Als Rentnerin ehrenamtlich tätig sein

Pflege- oder hilfsbedürftig: Daheim oder Heim? 
Unbezahlte informelle Unterstützung ist unbezahlbar 
Formelle ambulante Hilfe und Pflege in Anspruch nehmen 
Zu stationärer Pflege wechseln 
Zukunftsmodell Pflegeversicherung? 
Die Unterstützungspflicht Ihrer Angehörigen

Vermögen weitergeben
Was gilt, wenn Sie verheiratet sind 
Was gilt, wenn Sie ohne Trauschein zusammenleben 
Was gilt, wenn Sie alleinstehend sind
Ihr Testament – eine höchst persönliche Sache
Sonderfall: Wohneigentum vererben 
Schenkung und Pflegebedürftigkeit vertragen sich schlecht

Interview: «Verantwortung für meine Vorsorge
kann ich nur übernehmen, wenn ich weiss, was mir
alles passieren kann»

Blogs, Studien, Beratung – nächste Schritte zur Finanz-Powerfrau

Finanzwissen für Einsteigerinnen und Fortgeschrittene 
Geld- und Finanzblogs für Frauen 
Ratgeber rund ums Thema Geld 
Finanzwissen live oder filmisch vermittelt 
Studien zum Thema Frauen und ihr Geld

Finanzberatung für Frauen 
Beratung zahlen Sie immer – direkt oder indirekt 
Wie Sie Ihre Beraterin oder Ihren Berater finden

Anhang

Links 
Literatur 
Stichwortverzeichnis 

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